Así puede evitar sanciones de Hacienda al usar SINPE Móvil en los comercios

Recientemente, el Ministerio de Hacienda solicitó al Banco Central de Costa Rica (BCCR), la identificación de usuarios que reciban más de 100 transferencias mensuales mediante SINPE Móvil.

Esto, tiene como fin detectar actividades comerciales no respaldadas por facturación electrónica.

De acuerdo con Gabriel Zamora Baudrit, abogado tributario, mencionó que esta la medida busca frenar el uso de cuentas personales para recibir pagos de clientes sin declarar impuestos. Esta es una práctica que constituye incumplimiento tributario y que podría acarrear multas millonarias e, incluso, procesos penales.

Además, el especialista explica que “quien reciba pagos por SINPE Móvil debe emitir el comprobante electrónico correspondiente. Ignorar esta obligación implica riesgos económicos y legales que pueden poner en riesgo la viabilidad del negocio”.

¿Qué hacer si se reciben pagos por SINPE Móvil?

“Si usted utiliza SINPE Móvil para su actividad comercial, emitir facturas electrónicas y mantener sus cuentas en orden no es solo una buena práctica, es la diferencia entre trabajar con tranquilidad o enfrentar un problema legal que puede costarle el negocio”, añade Zamora Baudrit.

Además, el abogado tributario, brinda una guía práctica para ponerse al día que incluye las siguientes recomendaciones:

• Regularizar operaciones pasadas. Declarar voluntariamente los ingresos no reportados para reducir sanciones.
• Implementar facturación electrónica. La nueva versión 4.4 incluirá a Sinpe Móvil como método de pago, lo que facilitará el control cruzado de datos entre Hacienda y el Banco Central.
• Separar cuentas personales y comerciales. Evite que transferencias familiares o personales sean interpretadas como ingresos gravables.
• Capacitarse en materia tributaria: conocer sus obligaciones es clave para evitar contingencias.

“El tiempo para corregir prácticas irregulares es ahora. Con esta nueva trazabilidad de pagos por SINPE Móvil, cada transacción será más visible que nunca para Hacienda e ignorar esta advertencia podría convertir un simple descuido en un problema económico grave o, peor aún, penal. La fiscalización digital ya está en marcha; la pregunta es si usted está listo por si tocan a su puerta”, mencionó Zamora Baudrit.

Sanciones

Zamora Baudrit, advierte que las consecuencias para quienes no implementen estas prácticas en transacciones mediante SINPE Móvil, pueden ser graves:

1. Cobro retroactivo de impuestos. Hacienda podrá determinar el IVA y el Impuesto sobre la Renta omitidos, más los intereses correspondientes.
2. Multas elevadas. El Código Tributario contempla sanciones de hasta 150% del tributo dejado de pagar, además de multas por no emitir comprobantes electrónicos.
3. Medidas cautelares. En casos de presunta defraudación, la Administración Tributaria puede solicitar el bloqueo de cuentas bancarias o embargos preventivos.
4. Posibles procesos penales. Si los montos superan los umbrales establecidos en la ley, el caso puede ser remitido al Ministerio Público como delito de defraudación fiscal, con penas de prisión.

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