Por: Dr. Juan Diego Sánchez Sánchez, Ph.D
Asesor y analista financiero, abogado, profesor e investigador
El análisis financiero, al menos en su concepción básica, refiere al estudio de los instrumentos derivados del uso de un determinado acervo monetario, el cual está sujeto a distintos tratamientos y variables asociadas al entorno, esto en aras de lograr maximizar su elemento lucrativo, y derivado del sometimiento a diversas herramientas que permitan la obtención de una particular utilidad, refiriendo de esta manera a puntos tales como la tasa de interés, la inflación, así como la carga impositiva derivada de dicha gestión, sin dejar de lado el entorno y la especulación.
Esta evaluación suele ser dada en función de un aspecto particular de la administración financiera, entiéndase, para inversiones, proyectos, proyecciones, gestión empresarial, entre otros. Precisando su estudio y abordaje bajo el precepto de escenarios, es decir, de la convergencia de diferentes sucesiones futuras que parten del hecho de la eventual posibilidad de solo una de ellas, y deviniendo usualmente en el análisis por probabilidades diferenciadas de cada posible situación en específico. Este enfoque es correcto, no obstante, parte del principio de una sucesión de hechos no entrelazados y con posibilidad de medición sin afectación singular de una hipotética línea de hechos con relación a las otras, es decir, su cuantificación es plantea de forma independiente y no correlativa.
Ahora bien, al detallar el análisis en cuestión, pero en ligamen a las finanzas cuánticas, es decir, mediante el uso de los supuestos de la mecánica cuántica y su relación a esta rama, el enfoque de aplicación parece cambiar radicalmente y su margen de uso es ampliado en una forma distinta a la que usualmente se valora para la gestión de escenarios financieros. En este punto destaca el principio de la superposición de onda cuántica, la cual establece que un sistema de presencia observable y eventual, puede existir en todas su formas convergentes y posibles, o por lo menos en la combinación estructural de sus partes y de manera simultánea, no obstante, a pesar de contar con casi infinitas situaciones de ocurrencia en el horizonte de eventos, al ser evaluadas y medidas, solo puede encontrarse una, perdiendo noción de todas las demás posibilidades de existencia.
Al coligar este tema a los escenarios financieros se establece una línea teórica de interés, siendo la concepción cuántica de las posibilidades de ocurrencia monetaria en la gestión de recursos, los cuales parecen consistir, más allá de solo situaciones independientes en un horizonte de eventualidades, en posibilidades casi infinitas de surgimiento, pero que al intentar ser determinadas por el gestor financiero, tienden a perder fuerza y solamente esbozan ser precisadas por una simple proyección, esto bajo el supuesto de la probabilidad de suceso dada con valores estándar, siendo así que se deja de lado la superposición de más escenarios posibles, y desaprovechando la sucesión de hechos eventuales y simultáneos que cada eventualidad podría traer.
Para efectos de la definición de un escenario financiero, al menos desde su perspectiva tradicional, estos son plasmados por medio del uso de probabilidades de ocurrencia estándar, señalando una sumatoria de 100% en su total, sin embargo, claramente esto contrapone al principio de superposición de onda cuántica, que determina que, al medirse un estado, solo es posible delimitar dicho punto, generando una curva eventual de hechos casi infinita sin medición. Este concepto es precisado por medio un autovector de un operador lineal hermitiano, implicando que su existencia es basada en números reales y permite la determinación de un punto en una eventualidad casi infinita de todos los hechos posibles, planteando así la idea de múltiples escenarios, incluso dentro de un mismo curso de acción hipotético.
El tema parece ser completo en su planteamiento, pero al analizarlo en un ejemplo su detalle tiene una lógica procedimental estructurada, pues básicamente debe someterse la teoría de los escenarios financieros probabilísticos a un análisis onda de posibles ampliaciones de situaciones eventuales, recurriendo más allá que solo a probabilidades simples por adición o por suma del conjunto, a autovectores de indeterminación cuántica, los cuales puede servir a manera de establecer curvas adyacentes probabilísticas dentro de un dato eventual estándar. Esto es observable en la curva de rendimientos de una criptomoneda, la cual está en función de la especulación y datos históricos, pero que su precisión en escenarios es de poca certeza, de forma que recurriendo a la posición por autovectores y su derivación en probabilidades de ocurrencia no estándar, el establecimiento de escenarios con posibles y subalternas realidades paralelas es procedente.
Sin duda, la aplicación del principio de superposición de onda cuántica en materia financiera y particularmente en escenarios probables, requiere una mayor apertura y debate, y claramente su nivel de complejidad merece un abordaje profundo, no obstante, al analizar el entorno actual, y en particular atención al reciente lanzamiento de las tecnologías cuánticas al mercado, es posible estar ante una nueva realidad de cambio en el paradigma de observancia del universo.
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