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En un escenario global de tensiones comerciales, incertidumbre geopolítica y acelerada transformación tecnológica, las oficinas familiares de América Latina muestran una combinación de tradición y apertura a la innovación. Así lo revela el Global Family Office Report 2025 de Citi Wealth.
Entre los hallazgos, el reporte destaca que las asignaciones de activos se mantuvieron en gran medida estables, con predominio de movimientos alcistas en las carteras. La renta variable privada registró la mayor actividad positiva y América Latina lideró con un 24% de asignación en este rubro, el nivel más alto entre todas las regiones.
Las oficinas familiares de América Latina también se mostraron entre las más optimistas, junto con las de Norteamérica: la mayoría proyecta rendimientos de cartera superiores al 5% en los próximos 12 meses, impulsados por factores como la posible desregulación en Estados Unidos, recortes de tasas y avances en inteligencia artificial.
“Estamos viviendo tiempos emocionantes para las oficinas familiares de todo el mundo”, afirmó Hannes Hofmann, Head del Global Family Office Group de Citi Wealth.
Añadió que “nuestros clientes están refinando prioridades, reimaginando operaciones y construyendo carteras resilientes. Estamos orgullosos de ser sus socios para ayudarlos a alcanzar sus objetivos ambiciosos”.
El documento añadió que, el 39% de los encuestados afirmó favorecer la administración activa para mitigar la volatilidad de los mercados. No obstante, las oficinas familiares latinoamericanas se mostraron menos propensas a realizar ajustes inmediatos en sus carteras.
En paralelo, el 70% de los participantes reportó actividad en inversión directa, con cuatro de cada diez incrementando significativamente sus operaciones en el último año. Esto refleja confianza en su capacidad de identificar negocios con potencial de rentabilidad.
A nivel global, los conflictos comerciales (60%), las relaciones entre Estados Unidos y China (43%) y un posible repunte de la inflación (37%) se identificaron como los principales riesgos. Sin embargo, en América Latina los focos de preocupación se concentraron en asegurar valores y visión compartidos para el futuro (70%) y en fortalecer el gobierno corporativo familiar (35%).
El informe también resalta que los encuestados de la región presentan los mayores niveles de profesionalización, con revisiones periódicas (95%) y la conformación de comités de inversión (86%). Asimismo, reportaron el mayor uso de asesores de inversión externos (74%).
Uno de los puntos más dinámicos fue la adopción de inteligencia artificial. La proporción de oficinas familiares que ya implementan estas soluciones se duplicó frente a la encuesta anterior, con aplicaciones en la automatización de tareas y análisis de inversión. En América Latina, el 32% mostró interés en emplear IA para análisis y pronósticos financieros.
Antonio Gonzales, Head de Citi Private Bank para América Latina, comentó que los hallazgos ofrecen perspectivas valiosas para la región: “El fuerte interés en la renta variable privada y el énfasis en el gobierno corporativo reflejan la visión a largo plazo de las familias latinoamericanas, que buscan preservar y acrecentar su patrimonio para las generaciones futuras”.
El 70% de los encuestados reconoció que los principales riesgos provienen de las inversiones, seguidos por los operativos (37%) y familiares (33%). Aun cuando muchas oficinas han fortalecido su gestión de activos, la mitad admitió no estar preparada para enfrentar amenazas como ciberseguridad, seguridad personal y riesgos geopolíticos, debido en parte a limitaciones de recursos.
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