5 consejos para prevenir el fraude financiero en su empresa

En un entorno digital en constante evolución, el fraude financiero empresarial representa un riesgo creciente para las compañías. Así lo advierten especialistas en la materia.

De acuerdo con Lucía Fernández Sáenz, gerente ejecutiva senior de Negocios del Banco General Costa Rica, las amenazas más comunes en ciberseguridad corporativa incluyen el phishing, mediante correos, mensajes o sitios falsos que imitan instituciones legítimas para robar datos confidenciales. Además del fraude a proveedores o CEO Fraud (BEC). Este que consiste en la suplantación de altos ejecutivos o proveedores para solicitar transferencias a cuentas fraudulentas.

Otro de los fraudes financieros utilizados es el malware y ransomware. Este es un software malicioso que roba información o bloquea sistemas hasta recibir un pago.

Además, Saénz mencionó el fraude con tarjetas corporativas, como la clonación o uso indebido de tarjetas empresariales; y la falsificación de documentos, donde se alteran cheques, facturas o contratos para desviar fondos.

Consejos para prevenir el fraude financiero empresarial

La especialista señaló que ninguna empresa se encuentra libre de sufrir situaciones de fraude financiero. Por ello, brindó algunas recomendaciones:

1. Capacitación constante al equipo. Eduque a sus colaboradores sobre las últimas tácticas de fraude. Por ejemplo, correos falsos (phishing), llamadas fraudulentas (vishing) o mensajes de texto sospechosos (smishing). La detección temprana es clave para evitar que escale a un alto nivel de riesgo.
2. Verificación de transacciones y proveedores. Implemente protocolos de doble autenticación para transferencias y confirme cualquier solicitud de cambio de datos bancarios mediante múltiples canales verificados.
3. Uso de herramientas tecnológicas seguras. Opte por plataformas bancarias con cifrado avanzado y sistemas de monitoreo en tiempo real.
4. Actualización de sistemas. Mantenga sus softwares, firewalls y antivirus actualizados para reducir vulnerabilidades ante ciberataques.
5. Cultura de prevención. Fomente una cultura de alerta y reportaría interna ante actividades sospechosas. Un colaborador informado es la primera línea de defensa.

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