La fintech IMPESA firmó un acuerdo con la empresa Jumio. Esto le permitirá fortalecer sus sistemas de monitoreo y validación de identidades y transacciones para luchar contra la legitimación de capitales.
De acuerdo con un comunicado, el sistema que utiliza IMPESA es el mismo que utilizan empresas globales como: HSBC, Monzo, United Airlines, entre otras.
Mario Hernández, CEO y cofundador de IMPESA, señaló que, con esta implementación, la fintech alcanza un sistema de monitoreo y control que permite a la organización protegerse a ella misma, y a sus clientes, de amenazas generadas por temas como el lavado de dinero. Además de la detección inmediata de clientes no deseados incluidos en listas negras, de sanciones de los Estados Unidos, entre otras.
Añadió que esta firma impulsa a IMPESA como una organización comprometida con el Artículo 15 de la Ley 7786. Esta es la “Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades Conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo”.
Para Hernández, IMPESA es una de las empresas fintech, inscritas como artículo 15 ante la SUGEF, más importantes del país y la región. Esto ya que tienen acceso a medios internacionales Visa y PayPal y trabajan con los bancos en la región.
“Una fintech facilita el acceso a los sistemas financieros y bancarios, impulsando la inclusión financiera. Si este proceso no se resguarda bien, existe el riesgo de que haya legitimación de capitales en el país. Si esto sucede, la economía, y el Sistema Financiero Nacional, se verán directamente afectados. De aquí radica la importancia de que todas las entidades que estemos relacionadas con este sector, tomemos las acciones necesarias. Esto para evitar estas situaciones y ajustarnos cada vez más a los estándares globales para fortalecer estos procesos”, afirmó Hernández.
Por su parte, Gerardo Chavarría, oficial de Cumplimiento de IMPESA, explicó que la implementación de las herramientas que provee Jumio, como inteligencia artificial, reconocimiento óptico de caracteres, biometría facial, y prueba de vida certificada, le permite a IMPESA alcanzar las mejores prácticas globales. Esto en cuanto a monitoreo de transacciones y verificación de identidad para prevenir actividades ilícitas en el Sistema Financiero.
“Estas herramientas permitirán fortalecer las acciones que IMPESA ha realizado desde su fundación para luchar contra diferentes metodologías o tipologías de legitimación de capitales. Así como un estricto control de transacciones efectuadas desde países distintos o regiones prohibidas. Además de comportamientos atípicos de las entradas y salidas de fondos de los clientes, entre otros”, señaló Chavarría.
Hernández agregó que el sistema lo que hace es conectar toda la información de las transacciones y los clientes de IMPESA de manera segura. Además, aplica un monitoreo basado en reglas personalizadas.
“Por ejemplo, desde el momento en que se vincula a un cliente, se ejecuta lo que se llama ID Validation. Esto es que desde la aplicación Monibyte, al solicitar un producto que ha desarrollado IMPESA, la app toma una foto del rostro del cliente y válida, contra su identificación, que realmente sea la persona que dice ser. Esto se hace mediante validaciones biométricas de la persona. También se realizan validaciones de la cédula de identidad para garantizar que no sea una identificación falsificada la que se está utilizando”, concluyó Hernández.
Nuestras Redes Sociales:
