¿Cómo alcanzar los objetivos financieros propuestos a principios de año?

A medida que avanza el segundo semestre del año, muchas personas se enfrentan a una realidad financiera que no estaba presupuestada. Los objetivos financieros planteados a principios del 2025 no se están cumpliendo o están lejos de concretarse.

De acuerdo con diversos especialistas financieros, ante esta situación, es necesario realizar una revisión exhaustiva de las finanzas. Esto permite entender de manera realista lo que sucede, y realizarse preguntas. Entre ellas, ¿por qué no estoy alcanzando mis objetivos financieros? Y ¿qué cosas estoy haciendo bien y qué oportunidades de mejora existen?

“Cuando se hace una revisión de los objetivos financieros es necesario ser realistas y tener claro que estas metas no solo se logran con deseos, sino con objetivos realistas. No obstante, también es importante entender que revisar y replantear los objetivos financieros no es una señal de fracaso, sino una oportunidad para mejorar y hacer ajustes necesarios en las finanzas”, comentó Laura Moreno, vicepresidenta de Relaciones Corporativas de BAC.

¿Por qué no estoy alcanzando los objetivos financieros?

Para Jorge Solís, asesor y coach de finanzas y emprendimiento, usualmente las personas esperan a que llegue un nuevo año para cumplir nuevos propósitos. Sin embargo, lo correcto debe ser realizar una pausa a la mitad del año para entender cómo avanzamos en los objetivos planteados. “Lo ideal es revisarlos todos los meses, para que cuando termine el fin de año tengamos un panorama claro”, explica el experto.

Según explica Solís, una de las razones por las que los objetivos financieros no se alcanzan está relacionada con asumir por error que el presupuesto personal o familiar es algo estático, cuando en realidad es una herramienta dinámica que debe revisarse según la periodicidad con la que se reciben los ingresos.

Otra de las razones radica en que los objetivos planteados no siempre son claros, realistas y con un plazo definido desde el principio. En este sentido, para Solís la disciplina al ahorrar también juega un papel fundamental, así como la falta de seguimiento, las decisiones impulsivas, los gastos no planificados y las emergencias personales o cambios en los ingresos.

¿Cómo alcanzar mis objetivos?

De acuerdo con Solís, se pueden seguir varias recomendaciones para alcanzar los objetivos financieros de las personas. Entre ellas:

• Redefinir las metas para los próximos meses del año, según las condiciones y posibilidades reales, y ser constantes en ellas.
• Elaborar un presupuesto realista y ajustado a las necesidades.
• Crear recordatorios o usar herramientas que le permitan realizar una revisión constante de las metas y del presupuesto.
• Buscar nuevas alternativas para generar ingresos adicionales que le permitan cumplir con los objetivos propuestos.
• Utilizar herramientas automáticas de ahorro que contribuyan al cumplimiento de lo propuesto.
• Aprovechar oportunidades que le generen ingresos adicionales o le liberen disponible para el cumplimiento de objetivos. Por ejemplo: redención de millas para utilizar en ciertos pagos, ajustes favorables y automáticos de tasas en los préstamos o la cancelación de una deuda.
• De ser necesario, acuda también a la asesoría financiera experta.

“Entender mi situación hoy no significa conformarme y quedarme en este punto, pensando en eso para siempre. Es entender que es la realidad con la que convivo hoy, pero, al mismo tiempo, voy cambiando las cosas, si deseo algo diferente para el futuro”, finalizó Solís.

Más información y noticias de FINANZAS aquí.