Fraude interno genera pérdidas por US$200 mil, por caso, en empresas de la región

El fraude interno (o fraude ocupacional) representa una de las amenazas más costosas y subestimadas para las organizaciones. A diferencia de los ataques externos, proviene de personas dentro de la propia empresa, lo que lo hace más difícil de detectar y más dañino en sus consecuencias financieras y reputacionales.

De acuerdo con la Asociación de Examinadores Certificados en Fraude (ACFE, por sus siglas en inglés), y compartidos por Banco General, las pérdidas medianas por fraude ocupacional en América Latina y el Caribe alcanzan hasta los US$200.000 por caso, siendo la corrupción el esquema más frecuente, presente en el 61% de los casos de la región.

El dato es aún más revelador en términos de recuperación. El 68% de las organizaciones afectadas en la región no logró recuperar nada de lo perdido, mientras que solo el 7% lo recuperaron en su totalidad.

A este panorama se suma el riesgo del acceso a componentes digitales. Empleados con acceso a sistemas críticos pueden alterar registros, filtrar información confidencial o explotar vulnerabilidades en las plataformas financieras de la empresa. Una estrategia de prevención efectiva debe combinar controles financieros con medidas de ciberseguridad robustas, sin desalentar el uso de la digitalización, pero sí promoviéndola de manera segura.

Para evitar el fraude interno

Algunas medidas clave que puede tomar para prevenir el fraude financiero en su empresa son:

• Fomentar una cultura de reporte. La implementación de canales de denuncia anónima, seguros y accesibles son de gran importancia. Las organizaciones con mecanismos formales de reporte detectan el fraude un 44% más rápido y con menores pérdidas, según la ACFE.
• Fortalecer los controles de acceso digital. Otorgar a los usuarios los accesos mínimos necesarios para sus labores diarias, la autenticación multifactor y el monitoreo continuo de actividades en sistemas financieros críticos es indispensable.
• Realizar auditorías periódicas y sorpresivas. La detección activa, como la revisión de cuentas y el monitoreo automático de transacciones, reduce significativamente la duración y el impacto del fraude frente a métodos pasivos.
• Capacitar al equipo de forma continua. El personal capacitado en identificar conductas sospechosas y protocolos de reporte es la primera línea de defensa. Se reporta que el 54% de los casos detectados corresponde a denuncias internas, por encima de las auditorías y las revisiones gerenciales.

“La prevención del fraude interno es una responsabilidad estratégica que combina cultura organizacional, tecnología y controles financieros sólidos. En Banco General, cada cliente es nuestra prioridad, y nuestro compromiso es acompañarlos tanto con soluciones financieras a su medida, como con la orientación que necesitan para proteger lo que han construido,” concluyó Ricardo Dapena, gerente Ejecutivo de Banca de Empresas en Banco General Costa Rica.

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