Centroamérica y el Caribe avanza en prevención del lavado de dinero

Los países de Centroamérica y el Caribe han avanzado en acciones para la prevención del lavado de dinero. Ello específicamente mediante la regulación, prevención y detección, señaló un análisis realizado por la firma EY.

Para Zoltán Rodas, gerente Senior de Servicios Forenses y de Integridad de EY, uno de los cambios más actuales que se han dado en la región radica en El Salvador. Allí, en 2023, entró a regir una guía actualizada de prevención, detección y control del lavado de dinero y de activos. Este instructivo debe ser adoptado dentro de los programas de cumplimiento de las entidades.

Hitos contra el lavado de dinero

El especialista comentó que entre algunos de los hitos más importantes en la región contra el lavado de dinero, son:

• Adopción de estándares internacionales. Los países centroamericanos han trabajado para alinear sus leyes y regulaciones con los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
• Creación de Unidades de Inteligencia Financiera. Varios países han establecido Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) o entidades similares. Se encargan de recibir, analizar y difundir información sobre transacciones financieras sospechosas a las autoridades competentes.
• Regulación de sectores vulnerables. Los países han extendido sus regulaciones más allá del sector financiero. Con ello abarcando sectores vulnerables como bienes raíces, casinos, profesionales no financieros, entre otros.
• Capacitación y sensibilización. Se han llevado a cabo programas de capacitación y concienciación dirigidos a profesionales financieros, empleados de instituciones financieras y otros actores relevantes.
• Mejora en tecnología y cooperación. La implementación de tecnologías más avanzadas para la supervisión y monitoreo de transacciones financieras ha mejorado la capacidad de detección de transacciones sospechosas.
• Ampliación de penas y sanciones. Varios países han revisado y fortalecido las sanciones y penas para los delitos relacionados con el lavado de dinero y activos.

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