Las entidades financieras suelen enviar a sus clientes un estado de cuenta que detalla los movimientos y transacciones realizadas durante el mes anterior. Sin embargo, a la hora de realizar la lectura, los clientes comenten algunos errores que pueden provocar situaciones futuras.
De acuerdo con José Paulo Martínez, gerente de Innovación y Producto de Cafsa, un error muy común es que se suele revisar únicamente el saldo y posteriormente desechan el documento.
“Siempre es recomendable que se lea con atención su estado de cuenta. Sobre todo después de épocas como la navideña donde las compras aumentan. Esta es una herramienta que nos ayuda en el control de los ingresos y gastos. Lo que nos permitirá tener unas finanzas saludables porque podemos detectar en qué gastamos nuestro dinero. Además, podemos evitar cobros adicionales como los intereses”, dijo Martínez.
Agregó que a través del estado de cuenta, las personas pueden detectar fugas de dinero. Así como cobros adicionales, rebajos automáticos que no han solicitado. O, incluso, posibles transacciones fraudulentas en sus cuentas.
Martínez explicó que algunos elementos pueden variar entre el estado de cuenta de una tarjeta de crédito y una de débito.
Leer más: 7 mitos sobre las tarjetas de crédito para evitar en este año
Para Martínez es importante tomar en cuenta algunas recomendaciones a la hora de leer el estado de cuenta.
El primero es revisar los datos personales para corroborar que es su estado de cuenta. Esto porque este es un documento personal y confidencial, por lo que si recibe el de otra persona debe ponerse en contacto de inmediato con la entidad financiera.
Además, en la parte superior siempre van a estar las fechas que comprende el documento. Este normalmente es de un mes. Esto le permitirá ubicarse en el tiempo en que fueron realizadas las transacciones.
Asimismo, en los movimientos encontrará la fecha, lugar y monto. De esta sección revise cada línea detalladamente para que coincida con los gastos realizados durante el periodo indicado.
Por otra parte, se debe tener en cuenta el saldo actual de su tarjeta para poder planificar a qué destinará ese dinero.
Finalmente, en el caso de las tarjetas de crédito, se debe revisar la fecha límite de pago para evitar cobros de intereses por atrasos.
De igual forma, si la persona tiene alguna duda con respecto al estado de cuenta por algún rebajo desconocido, debe ponerse en contacto con la entidad financiera de inmediato. Esto para solucionar cualquier posible inconveniente.
“Además de revisar el estado de cuenta, la tecnología nos permite conocer en tiempo real los gastos que vamos teniendo a través de las aplicaciones móviles o sitios web de las diferentes entidades financieras. Por eso nuestra recomendación, es estar en constante revisión de los movimientos en las cuentas”, finalizó Martínez.
Nuestras Redes Sociales:
